MERCADO DE DIVISAS Pierden casas de cambio a clientes con ‘Ley Antilavado’, se van cuando se les pide identificación previa a la transacción

Las regulaciones que impone la Ley Antilavado a las casas de cambio favorecen la pérdida de clientes al pedirles que se identifiquen para hacer una transacción y es un giro que tiene una tendencia a desaparecer, dijo José Luis García Arenas, presidente de los casa cambistas de Ciudad Juárez. “Las autoridades en México no saben cómo funciona la frontera porque aquí el dólar es más usado que el peso y quieren que nosotros le pidamos identificación hasta la personas que quiere comprar un dólar, eso genera fuga de clientes”, esto como una más de las tantas nuevas disposiciones, y los engorrosos trámites administrativos que el gobierno federal les ha impuesto, modificaciones que encarece su operación. Datos de la Cámara Nacional de Comercio, indican que en Ciudad Juárez hay 150 casas de cambio, de las cuales 120 están adheridas a esta cámara empresarial. García Arenas comentó que esta serie de regulaciones ha generado que este tipo de negocios cierren en este año y que, inclusive, para el fin de este mes al menos cuatro de ellas terminarán sus operaciones en esta frontera. “Aún no hay confianza para que le pidas al cliente que se identifique porque quiere cambiar dólares para pagar la renta o porque se va a comprar un auto y por eso lo que hacen es brincar el ‘charco’, en donde no les piden nada por cambiar sus dólares”, expresó. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó en el Diario Oficial de la Federación en octubre de 2012 algunas de las disposiciones que deben de acatar las casas de cambio, entre ellas pedir identificación a todos los clientes que compren en efectivo entre 500 y 3 mil dólares en una sola exhibición. Detalla que cuando este monto sea entre tres mil uno y cinco mil dólares, el casa cambista tendrá la obligación de pedir una identificación y un comprobante de domicilio y sacarles una copia simple. Indica que por cada cliente que realice una transacción en efectivo por más de 500 dólares, deberá de tener un expediente y actualizarlo constantemente. Dicta que en los últimos 10 días de los meses de enero, abril, julio y octubre se debe de notificar vía electrónica a las autoridades correspondientes todas las operaciones relevantes del periodo. García Arenas dijo que toda esta tramitología los obliga a tener un empleado tan sólo para hacer el papeleo por lo que no es redituable para el negocio ya que sólo incrementa su gasto operativo. Comentó que ya se han hecho peticiones en conjunto con Canaco Juárez a la CNBV pero que, hasta el momento, no se ha tenido una respuesta favorable. Carlos Escobar Royval, presidente de esta Cámara, dijo que se les está pidiendo que las personas puedan cambiar hasta 2 mil dólares sin necesidad de identificarse para evitar la fuga de clientes. “Esta petición no está fuera de la realidad, así lo hacen en El Paso, hasta que superas los mil 700 dólares te piden una identificación”, comentó. La Ley en Contra del Lavado de Dinero entra en vigor el 30 de julio próxima y su reglamento se dará a conocer 30 días después.