BANCA Busca nueva regla evitar el ‘lavado’

Las reglas que estableció la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para ampliar la inclusión financiera limitaron los montos en cuentas de baja transnacionalidad y en microseguros para prevenir lavado de dinero, según autoridades financieras y consultores de la materia. Sin embargo, los requisitos para identificar al cliente son mínimos, ya que para abrir una cuenta de baja transnacionalidad (que se crearon para hacer operaciones financieras básicas desde el celular) sólo se requiere llamar por teléfono al banco, mientras que la compra de un microseguro, sólo necesita de la presentación de una identificación oficial. Cuestionados sobre el riesgo de que con muchas operaciones hormiga -de montos pequeños, pero abundantes- estos instrumentos se utilicen para lavar dinero, los consultados indicaron que el riesgo está controlado. Antonio Nava, socio director de NM Asociados, un despacho especializado en regulación financiera, dijo que el riesgo es controlable porque los delincuentes lavan grandes cantidades. “Si bien sí se presta, es muy difícil estar lavando dinero a través de microoperaciones. “El riesgo se minimiza mucho, tendría que ser un volumen importante de operaciones, lo cual en un momento dado ya sería muy identificable”, comentó. Por su parte Guillermo Babatz, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), confió en que los límites tan pequeños resulten poco atractivos para los lavadores. Respecto a la eliminación de requisitos para comprar microseguros, publicada hace dos semanas, y que requiere de sólo presentar una credencial de elector, Darío Luna, titular de la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social de la Secretaría de Hacienda, sostuvo que la responsabilidad de prevención y detección recae en las propias aseguradoras.